La UIFAND vol concentrar els controls antiblanqueig en les operacions de més risc

La Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (UIFAND) aposta per un model de prevenció del blanqueig de capitals més proporcional al nivell de risc. En un nou comunicat tècnic, recomana als subjectes obligats aplicar mesures simplificades de diligència deguda quan una relació de negoci hagi estat prèviament identificada i documentada com de risc baix.

Segons RTVA,l’objectiu és que els recursos destinats a prevenir el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme es concentrin en aquells clients, operacions i relacions de negoci que presentin una exposició més elevada. La mesura, per tant, no planteja eliminar controls, sinó adaptar-ne la intensitat i la freqüència segons el risc detectat.

Entre les possibilitats que contempla la UIFAND hi ha reduir la quantitat d’informació necessària per identificar o verificar la identitat d’un client i ampliar els intervals de revisió en els casos considerats de baix risc. També es pot arribar a utilitzar una única font fiable i independent per obtenir determinada informació.

La simplificació, però, no eximeix les entitats de mantenir un seguiment continuat de les relacions de negoci. Si les circumstàncies d’un client canvien o apareixen nous indicadors de risc, caldrà revisar de nou la situació i aplicar, si correspon, mesures de control més exigents.

La recomanació segueix l’enfocament basat en el risc promogut pel Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI), que estableix estàndards internacionals per combatre el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.